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又有明星基金经理“认错”,错过了哪些股票?

2021-07-21 12:00
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基金二季报正在持续公布中。来自交银施罗德基金的王崇向投资者致歉,表示“从二季度来看,基金组合整体表现不佳,组合内个别重仓股跌幅较大,我们向基金份额持有人表示深深的歉意”。而另一位来自交银施罗德的明星基金经理杨浩也坦言,本季度基金表现弱于业绩比较基准,“我们有坚持,也有反思”。 | 相关阅读(每日经济新闻)
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Chloe Zhao

Chloe Zhao

这篇文章吸引了我的眼球,是因为我刚好是近期交银施罗德基金的“基民”。原本对基金更对“交银施罗德”是啥一无所知的我,被同事忽悠,加上支付宝小程序购买基金十分方便,于是谨慎地买了几百块,想着“玩玩”,后面索性开始定投,隔三岔五扣一小笔。
 
小半年以来,“交银施罗德”偶尔看到有收益,但多数时候是损失,或者是0收益。时间一长,损失数目越积越多。借着现在的基金热,平时隔三岔五能在微博上看到相关热搜,多数建议长期持有,称基金本质是一个长期的投资。于是,抱着观望态度的我一直没有收回本金,直到最近,惊觉损失已经超出了我最初的投资,收益率显示为-8.12%,呈一条波动下降的曲线。忍无可忍之下,把剩下的钱全部赎回了,只剩下损失的钱的数额留在基金账户里,看着颇为刺眼。
 
有数据显示,只有20%城市居民收入流向金融资产,看来,基金市场还是“雷声大、雨点小”。但是,此前界面新闻曾报道中国居民理财期望收益率偏高,仅三成人群能获10%以上年化收益,看来大多数个人投资者都是十分盲目和从众的,基金“小白”想靠这轻松挣钱,实在不容易。联系到文中说,有基金经理称行业竞争格局的判断难度增加,未来几年预期回报率恐将下降:当下大环境低迷,收益越来越难。
 
所以,入市需谨慎,攒经验也好,但要做好了亏钱的准备。基金经理应该恪尽职守,毕竟他们堪称基金投资的核心,就算没事出来道歉几句“假大空”,投资者损失的可是真金白银;另一方面,还是需要监管层参与,对金融理财环境的治理得及时跟上。

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虞梦洁

虞梦洁

北京颐合中鸿律师事务所专职律师

道歉真的对吗?
投资者教育花了大力气建立投资者的认知,承担高风险才能获得高收益。从主动型基金来说,选基金实际上是在选基金经理,看他的投资理念和风格,关注他以往管理产品的情况。如果只是业绩不佳就出来道道歉的表面功夫就可以被接受,这种公关手段可能带来投资者的错觉,业绩不佳一定就要基金经理出来说“我错了?”也可能是风格与市场表现不匹配短期的表象。认错简单,但可能带来的是投资者的错误认知。

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魏衡

魏衡

某公募基金首席理财策略分析师

对于这个话题,我们首先要区分这三个词:道歉、反思和自省。
道歉:如果一位基金经理在抱团股最火热的时候,「动了凡心」,「扰了俗念」,放弃自己的投资体系,疯狂拥抱彼时最火热的核心资产。事后,基金经理指出自己背弃了投资原则,做出了错误决定。基金经理做错了,这个叫道歉。
反思:如果一位基金经理今年一如既往的坚持低估值策略,导致在结构化行情中,踏空了新能源等主要赛道,导致业绩低迷。事后,基金经理指出自己的投资体系还需要完善,不应该只把低估值作为安全边际,优质企业本身也是安全边际。基金经理没错,但他认为自己应该可以做得更好,这个叫反思。
自省:如果一位基金经理指出,往后看未来五年,投资的难度在大幅增加,对于未来自己是否能够继续创造优异的超额回报,自己会继续努力但感觉到不确定性在增强。基金经理是在对未来还没发生的事情做坏的预期,并努力争取有好的结果,这个叫自省。

好,现在你可以对号入座,看看新闻报道里面哪些地方把三个词都混用为道歉这一个词了。

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命犯卢梭

命犯卢梭

三类问题分析的透彻、客观,绝对专业!

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成宝拉

成宝拉

其实在既往的基金操作中,每个基金经理都自有其风格和方法,而市场投资者买这个基金,就表示对其方法论是认同的。不过,这两年投资基金的散户越来越多,在众人的簇拥下,几个业绩好的基金经理成了明星般的存在。

这样的现象对于基金经理是危险的。过多的个人关注意味着其持仓状况的一举一动都要受到舆论审视。本来投资基金有赔有赚很正常,现在赔了之后基金经理还要出来道歉,也是投资市场的奇观了。

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