美国检察官发言人：FTX创始人SBF最高将面临115年的监禁

五个主要问题：
一是FTX创始人罪行罄竹难书。美国检察官发言人称：FTX创始人弗里德最高面临115年监禁。弗里德犯有一系列金融罪，故意欺骗客户和投资者，为自己和他人谋取暴利，同时在该公司的破产中发挥了核心作用。

检察官称弗里德策划了美国历史上最大的金融欺诈案之一。检察官指控弗里德窃取了数以十亿美元计的客户资金，同时误导投资者和贷款机构。指控弗里德犯有八项欺诈罪。检方称，弗里德挪用FTX.com客户的资金来支付关联交易公司Alameda Research的费用和债务。弗里德还被指控诈骗美国政府，并涉嫌合谋进行非法政治捐款，违反竞选财务规则。可以说，弗里德就是现实版的麦道夫和安然，甚至有过之而无不及。

二是投资人、客户追回资金的难度很大。FTX的崩溃导致超过70亿美元的损失，是数月甚至数年错误决策和糟糕财务控制的结果。FTX新任首席执行官约翰·J·雷（John J. Ray）告诉国会，FTX的崩溃是由缺乏监督和控制的“严重缺乏经验和不成熟的个人”造成的。

在周二的国会听证会上，约翰直言不讳地说：“我们永远不会拿回所有这些资产。”约翰还称：“FTX.com、FTX.US和Alameda的所有客户的资金都被混合在一起，FTX公司财务漏洞的确切规模仍不清楚，我还不知道客户可以收回多少钱或何时收回，但这应该是一个长达数月才能解决的问题。”可见，由于追回资金的难度相当大。所以，实际上很多人已经失去了他们的资金。

三是FTX 前任管理层有八大过失。美国当地时间 12 月 13 日，美国众议院金融服务委员将召开关于 FTX 事件的听证会。FTX新任首席执行官约翰指出了前任管理层的八大过失：

1.系统管理存在缺陷，高层管理人员可以访问客户资产的存储系统，且没有适当的安全机制来防止他们转移这些资产。
2.资产管理存在缺陷，存储上亿美元加密资产的私钥未能得到有效的安全控制或加密。
3.Alameda 可从 FTX.com 借出资金进行交易，且不受任何有效限制。
4.资产混淆不清。
5.FTX 的近 500 项投资缺乏完整的交易文件。
6.没有经审计的可靠财务报表。
7.缺乏专门的财务及风险管理职员，这在任何接近 FTX 体量的公司中基本都是标配。
8.整个 FTX 集团下的子公司均缺乏独立的管理。

四是谁是最容易上当的“傻瓜”。弗里德欺骗了一些人，这些人是如何愿者上钩的，而那些人早已看穿弗里德的欺骗伎俩。这些，都是值得思考的问题，当前，已经有这方面的分析资料。

五是监管者对“币圈”的监管任重道远。受FTX事件的影响，“币圈”即将面临监管的“显微镜、望远镜、照妖镜”的严格审视，可以预计，随着严格监管的深入推进，FTX案件可能仅仅是“币圈”的冰山一角，纸里包不住火，“币圈”其它一些见不得人的勾当后续肯定要真相大白。

FTX的核心成员，也就是有权利动用资金的决策者，只有2个人，Sam Bankman Fried和他的联创Gary。即使机构投资人注入了20亿美元的资金，但是由于公司没有董事会，投资人和大股东对公司决策，竟然没有多一个席位。

你可能要好奇：没有董事会、随意动用公司的资金，这不是犯法吗？对，这在美国证监会的合规中是非法的，而FTX的公司却注册在巴拿马，一个金融法律完全不规范，甚至没有任何关于数字货币规章制度、引渡条款的无主之地。