券商员工偷看客户持仓遭罚没1200万

黄某作为某券商投资顾问通过私下测试获取了176操作员账号和密码这件事上至少暴露出该券商在风控上可能存在漏洞，比如员工权限管制上划分不够严密、系统技术上未能对相关人员密码设置过于简单和更换低频而发出强制性约束等情况。

此外，即便不去非法获取操作员的账号密码，投资顾问也有权限看到自己客户的账户情况，要抄优质客户的作业更是分分钟的事情。这个就是系统性的问题了。因为按照业绩分成的规则，投资顾问清楚自己客户交易情况才能与公司结算的业绩提成进行核对。而一些具备证券推荐资格的顾问也需要访问客户的持仓情况，向对方给出交易建议。这些都无法避免券商工作人员获取相关信息而导致可能的违规行为。

归根结底，金钱对人性的挑战是最大的问题。同时，由于货币流通中的不记名属性，让金融犯罪的查处成本颇高，面对查处性价比的问题，100%的实现主动监管在当前几乎是不可能的。