义乌外贸人何以变成洗钱的“帮凶”？

从去年开始，许多义乌商户频繁遭遇银行卡冻结，被冻结的原因是收到疑似地下钱庄支付的货款。这种既不安全也不合规的打款方式，非常容易被不法分子利用，地下钱庄为了尽快出手大量廉价赃款，会以极低的价格将赃款兑换给外商客户用于付款，导致赃款流入中国外贸商人的账户，而犯罪分子则在境外成功套现美元。所以，归根结底，“苍蝇不叮无缝的蛋”，义务持续出现“冻卡”现象，我们是否应该先从自身操作方式上找原因？是否跨境交易是符合国际惯例和规定的？
 
随着跨境贸易的高速发展，跨境交易的安全性和合规性成为重中之重。虽然义务卖的是小商品，但实际上常常做的是全球的“大生意”，订单量大且数量多，那么就不能像之前“作坊”式的经营思维，需要学习和了解跨境贸易知识，走更加合规的道路。同时，国家有关部门是否也可以引导规范，既严格要求商户遵守规则，同时也帮助被“冻卡”的商户解决问题。

“冻卡”风波已经持续快满一年，尽管义乌公安都直接出面向全国公安发出公开信来进行协调，但是看起来收效甚微，并没能使得义乌商户脱离困境。

必须厘清几个问题，冻卡并非刁难，而是在反洗钱大背景下不得不为之的处置措施。在这个处置措施中，伤及并为违法的商户，目前能做的是把他们的损失降到最低。

这一事件给商户们也上了至关重要的一课，就是任何规模的企业，都必须重视合规经营，把合规贯彻于企业发展的整个过程。