3月1日，花旗在一份报告中认为：比特币正处于一个“临界点”，要么成为主流偏好的全球“贸易货币”，要么将面临一场“投机性内爆”。

花旗报告的实效性不如新闻，其仅仅说对了一半，即，比特币将面临一场“投机性内爆”。

报告中的另一个观点，比特币成为主流偏好的全球“贸易货币”，可能变成空中楼阁了。

近日，数字货币的形势发生了翻天覆地的变化，美国官方、监管部门及检查机关等已经把枪口对准比特币等数字货币。从历史上看，上述部门一般都是有的放矢且弹不虚发，对原则问题不会不了了之。我们来看具体发生了什么。

1、 近日，美国财政部长耶伦近日发表关于比特币措辞严厉的讲话。关于风险，她警告说，比特币对投资者和公众都构成了危险。关于合法性，她认为，比特币的合法性和稳定性仍然存在重要问题。关于作用，她说：“我不认为比特币能被广泛用作交易机制。在某种程度上讲，我担心它通常会被用于非法融资。用它进行交易是一种极其低效的方式，处理交易需要消耗惊人的电量。”关于投资的可行性，她说：“这是一种高度投机的资产，人们应该意识到它可能会大幅波动，而且我确实担心投资者可能遭受潜在损失。”关于建立新的支付方式，她说：“我认为这可能会催生更快、更安全、更便宜的支付方式，我觉得这是重要目标。”值得一提的是，美国财政部长这样语重心长地讲话，在历史上是罕见的。

2、上周，美国证券交易委员会（SEC）将调查马斯克在推特上有关“狗狗币”的推文，从媒体披露的事实预计，马斯克在劫难逃，可能将面临巨额罚款。美国SEC的调查，以稳准狠见长，估计这些不会例外。

3、纽约州检察总长提醒加密货币投资者谨防诈骗。3月1日，纽约州总检察长利蒂夏·詹姆斯就加密货币市场发表了一份措辞严厉的声明。她警告称，投资者在购买加密货币时要 “极其谨慎”，要谨防诈骗。她认为，围绕加密货币兴趣的升温加上比特币最近的反弹，使不良行为者数量增加，这些人可能利用加密货币实施欺诈和投资诈骗。她建议加密货币行业的成员和投资者保持警惕，不要参与非法活动或成为非法活动的受害者。她称加密货币为“高风险、不稳定的投资，可能会导致毁灭性的损失。”她还发出不容置疑的明确信号：“我们将毫不犹豫地对任何违反法律的人采取行动。我们向整个行业发出一个明确的信息，那就是你要么遵守规则，要么你被打击。”值得注意的是，美国一个州的检察总长提示加密货币风险，这绝不是狗拿耗子，多管闲事。

响鼓不用重锤敲，美国如此众多部门第一次对比特币等数字货币大动干戈，这是否意味着比特币天马行空的日子终结，让我们拭目以待。（财富中文网）

本文作者系中国人民大学重阳金融研究院高级研究员、中国财政部内部控制标准委员会咨询专家、中国银行业协会前副秘书长